Брокер слил депозит что делать куда обратиться
Что делать, если брокер слил депозит
Торговля на валютных и фондовых рынках, спекуляции криптовалютами, ставки на бинарные опционы могут обеспечить высокий заработок. Онлайн-трейдер с комфортом работает на дому, через интернет.
Но надо понимать, что в трейдинге высока вероятность проигрыша. Чтобы слить депозит, трейдеру достаточно открыть неудачную позицию, сделать неверную ставку. Потеряв деньги, многие трейдеры пытаются переложить вину на брокера.
Трудно доказать, что именно брокер слил депозит. Для этого надо задокументировать историю слива: сохранить датированный скриншот личного кабинета с исходным балансом, скриншот блокировки аккаунта, и скриншот слитого баланса. Или сделать видеозапись, на которой торговые операции проводятся, а клавиатуру с мышкой никто не трогает.
Беда в том, что банк даже не будет рассматривать заявление на возврат слитого депозита.. На том основании, что раз денег нет, то и возвращать нечего.
Так что делать, если брокер слил депозит?Несмотря на сложность ситуации, вернуть потерянные деньги возможно. В России и странах СНГ такими делами занимается «Независимое Экспертное сообщество» (НЭС). За время работы юристы компании вернули клиентам свыше 30 млн. долларов. Опыта и знаний сотрудников НЭС достаточно, чтобы справиться со сложными делами, даже со случаями слива депозита.
Признаки обмана
Прежде всего надо разобраться, с кем имел дело трейдер. Как сказано выше, добросовестных брокеров тоже нередко обвиняют в сливе депозита. С легальными организациями работать проще: они реагируют на официальные претензии, опасаются отзыва лицензии, возвращают деньги по суду.
Брокерам — мошенникам не страшны российские регуляторы, суды, правоохранительные органы. Но они держат украденные деньги в банках, а те вынуждены подчиняться регламентам платежных систем Visa, Mastercard и МИР. Этим можно воспользоваться для возврата.
Среди псевдо-брокеров популярны такие схемы мошенничества:
Способы возврата слитых брокером денег
Претензия брокеру, требование вернуть деньги, угроза подать заявление в полицию, иск в суд. Легальные брокеры скорее всего предпочтут решить дело миром. А мошенники ответят отписками или молчанием. Обязательно сохраняйте скриншоты своих писем и полученных ответов. Они послужат доказательствами в будущем. Заявление в полицию, прокуратуру, жалоба в Роспотребнадзор, иск в суд. Российские регуляторы и правоохранительные органы опасны только местным мошенникам. Зарубежным аферистам они не страшны. Это неважно, не обязательно сажать брокеров в тюрьму. Добившись открытия уголовного дела, можно серьезно повысить шансы на победу в суде. А это будет серьезным аргументом для банка. Никогда не обращайтесь в официальные структуры с жалобой на слитый депозит! Такое заявление будет выглядеть как желание азартного игрока вернуть проигрыш. Вы не только ничего не добьетесь, но и серьезно осложните дальнейшие работы по возврату.
Довольно высокие шансы обеспечивает чарджбэк, процедура оспаривания платежа по картам Visa, Mastercard, Маэстро, МИР. Банки, выпустившие карты, обязаны рассматривать заявления обманутых покупателей товаров или услуг. Нередко они выносят положительные решения и инициируют процедуру. При посредничестве платежных систем Visa, Mastercard и МИР банк — эквайер снимает деньги псевдо — брокера и переводит пострадавшему трейдеру. На словах выглядит просто. Но в практической реализации чарджбэк много тонкостей.
Тонкости процедуры чарджбэк
Процедура чарджбэк существует для защиты пользователей платежных систем Visa и Mastercard от мошенничества и недобросовестности поставщиков товаров и услуг. Условия процедуры зафиксированы в правилах “Chargeback Management Guidelines for Visa Merchants” и “Chargeback Guide – Mastercard” и «Правила ПС «МИР», Соблюдать их обязаны все работающие с платежными системами банки. В том числе и российские.
Главные требования к заявлению на чарджбэк:
Инициирование чарджбэк
Visa и Mastercard не инициирует чарджбэк по мошенничествам, связанным с платежами по российским картам. Это еще одна причина не писать в заявлении, что брокер слил депозит. Заявление и скриншоты должны доказывать, что мнимый брокер — недобросовестный продавец. Этой ситуации отвечают два пункта регламентов Visa и Mastercard:
Чтобы процедура принесла положительный результат, следует действовать поэтапно:
Заявление в банк-эмитент подается в электронной форме.
Трудности самостоятельного возврата по процедуре чарджбэк
Не все заявления на оспаривание заканчиваются возвратом. Причины бывают следующие:
Решив самостоятельно вернуть деньги по чарджбэк, обманутый трейдер столкнется с немалыми трудностями. Ему потребуется потратить много времени на изучение англоязычных регламентов, подготовку и написание заявлений и претензий. На общение с банком потребуется много сил и нервов. По первому разу обязательно будут ошибки в документах, банк вернет их с отказом и придется начинать все сначала.
Преимущества профессиональных чарджбэкеров
Если брокер слил ваш депозит, обращайтесь в “Независимое экспертное сообщество”. Юристы НЭС подготовят пакеты документов, проведут переписку с банком и государственными структурами, обеспечат планомерную работу и консультационную поддержку на всех этапах возврата.
Сотрудничество с «НЭС» — это экономия времени для работы и отдыха, разумный отказ от бесплодных попыток, спасение от отчаяния и безнадежности.
Здравствуйте, уважаемые трейдеры!
Брокеры преподносят идеи трейдинга и инвестирования, как нечто очень простое и, при этом, сверхприбыльное: «Все, что нужно для заработка в тысячи долларов – это принести немного денег, пройти одно-двух-трех-дневное бесплатное обучение, прочитать «уникальный» методический материал, настроить торговую систему (программу) и вуаля – ты почти миллионер!». В итоге народ сливает свои депозиты, берет в долг и опять сливает, берет кредиты и опять сливает… И все остаются при «своих»: брокеры – при комиссии, рынок – при деньгах, народ – при долгах. Красота! Круговорот денег в природе, так сказать.
Но если говорить серьезно, то я вижу проблему значительно шире. В целом я ее называю «профессиональной девальвацией», которая касается не только трейдинга и инвестирования, но и любой другой профессии. Обесценивание профессии (а точнее – снижение требований к необходимым знаниям, навыкам и опыту для гордого звания «Профессионала» в предметной области) происходит во всех известных мне областях: купил хлебопечку – Пекарь; получил водительские права – Водитель; научился ставить Windows – Системный администратор; прочитал книгу про трейдинг и купил акцию Газпрома – Трейдер; список бесконечный, сами можете продолжить… Т.е. в какой-то определенный момент, трейдинг из достаточно сложной и уважаемой профессии превратился в крайне доступную игрушку для всех и каждого. И вроде все всё понимают, но в слух никто ничего не говорит. Начинающий трейдер и близко не догадывается, что его ждет на самом деле.
Древнеримский принцип «Пришел, увидел, победил!» здесь не работает. Профессия трейдера заключается не в сделках на рынке (которые являются всего лишь венцом трудов трейдера – вишенкой на торте, так сказать), а в долгой, кропотливой и весьма трудоемкой предшествующей сделкам работе, требующей уверенных знаний, отработанных аналитических и управленческих навыков, социальной зрелости и адекватности восприятия действительности. Не менее важными являются такие навыки и характеристики, как: стрессоустойчивость (трейдинг – невероятно нервная работа, требующая хладнокровия и отсутствия эмоций), управление рисками (работа трейдера сопряжена с большим количеством не всегда очевидных рисков), усидчивость (трейдинг – как стратегия – требует умения ждать), гибкость (необходимость в постоянной оценке изменений рынка и условий и адаптации к ним), самоанализ (трейдинг невозможен без самоанализа своих успехов и ошибок), системность, целеустремленность и другие. Плюс к этому – торговый алгоритм, торговая стратегия, стратегия управления рисками, стратегия управления финансами… Без этого впечатляющего набора инструментов в активе трейдера на рынке делать нечего!
Вот к такому выводу я пришел, слив свой первый депозит на рынке в 2011 году. У меня практически ничего не было, из выше перечисленного – немного адекватности и управления рисками, но ни знаний, ни подготовительной работы, ни стратегии, ни алгоритма – ничего этого у меня не было. И я даже не задумывался об их необходимости, как и большинство начинающих трейдеров. Кстати, может именно поэтому доля успешных (с точки зрения Профессии) трейдеров не превышает 2% от всей массы?
В трех словах про мой первый опыт трейдинга: в 2011 году я начал торговать акции на ММВБ. Мой первый депозит – 30 тысяч рублей. Через пол года спасти удалось чуть меньше половины (максимальная просадка – 75%). Причина – много (большинство) ошибочных сделок, неумелый скальпинг, высокие комиссионные брокера, маржинальное кредитование (плечо 2).
Безусловно, я получил огромный по значимости опыт, на переваривание которого мне потребовалось почти два года. Именно благодаря тем первым шести месяцам активного разбазаривания депозита я получил достаточно вводных данных для начала осознанного пути в такой сложной и, в то же время, такой интересной профессии, под названием «Трейдинг» (прошу прощения за излишний пафос).
Сейчас я заканчиваю работу по созданию торгового алгоритма, торговой стратегии и стратегии управления рисками. У меня уже есть свод правил (некая конституция, на базе которой я пишу стратегии и алгоритм). Я даже не помню, сколько точно времени ушло на все это, но точно не менее полугода прошло от момента первых набросков на бумаге. Я планирую вернуться к торговле с июня и надеюсь, что второй, уже более осознанный заход в трейдинг принесет мне не только радость от самого процесса трейдинга, но и новые для меня (как трейдера) бенефиты в виде дохода.
По ходу развития событий, появления новых мыслей, а также о достигнутых результатах и анти-результатах – буду писать в этом блоге. Надеюсь, мои заметки помогут начинающим трейдерам избежать самых простых и очевидных ошибок, а в отместку более опытные трейдеры и (а вдруг повезет?) профессионалы будут иногда давать мне ценные советы. J Также я обещаю читать все комментарии и отвечать на все вопросы в меру своих возможностей, так что – я всегда открыт для общения.
На этом я заканчиваю свое вступительное слово. Всем удачной торговой недели!
Как вернуть деньги от брокера (мошенника)?
Как брокеры обманывают с возвратом денег
На практике случаи обмана со стороны недобросовестных брокеров сводятся к следующим ситуациям:
Важно убедиться, что отказ в возврате денег действительно незаконен. Бывают случаи, когда брокер не возвращает деньги на законных основаниях. Например, клиент пополнил депозит по акции, в рамках которой брокер начислил бонус в размере 10% от суммы пополнения. Как правило, в случае возврата денег до выполнения условий акции клиент теряет бонусную часть. В этом случае отказ в возврате бонусной части законен.
Если вам необходимо найти надежного и безопасного брокера, воспользуйтесь нашей инструкцией.
Признаки того, что с брокером могут возникнуть проблемы при возврате денег
Обращайте внимание на следующие признаки:
Даже если лицензия есть на сайте брокера, нужно проверить ее. Как это сделать, читайте в нашей статье.
Пример адреса в иностранном государстве:
Пример адреса в России:
ВАЖНЫЙ СОВЕТ: не переводите деньги на личные счета сотрудников брокерской компании. Такие действия у легальных брокеров под прямым запретом. Кстати, мошенник также могут скрываться за вывеской дилера. Чем брокер отличается от дилера вы можете узнать в нашей специальной статье.
Возврат денег от брокера: что для этого нужно
Для запуска процесса обратитесь в банк, который выпустил карту, с заявлением о возврате денег по процедуре чарджбэк. Банк не имеет права не принять у вас заявление, но вы можете столкнуться с нежеланием сотрудников банков заниматься этим вопросом. Это связано с тем, что не во всех банках сотрудники обучены работать по этому вопросу. Если ваше заявление не принимают, отправляйте его по почте заказным письмом с описью вложения.
После принятия заявления банк запустит процедуру проверки и свяжется с банком, в который ушел перевод. Вся процедура проходит под контролем платежной системы. В результате вам могут вернуть деньги, но могут и отказать. Окончательное решение принимает платежная система.
Для того чтобы доказать мошеннические действия со стороны брокера, необходимо иметь доказательную базу. В качестве нее могут выступать следующие документы:
Мошенников от честных чарджбэкеров отличают следующие критерии:
И главное, не забывайте: процедурой чарджбэк вы можете воспользоваться, только если пополняли счет у брокера-мошенника со своей пластиковой карты.
В сети интернет много недобросовестных компаний, которые хотят любыми способами получить ваши деньги. Будьте осторожны и осмотрительны. Если вам предлагают очень интересные условия, которых нет у других брокеров, задумайтесь: а почему другие не предлагают аналогичные условия. Не бойтесь задавать эти вопросы тем, кто вам их предлагает. И не поленитесь позвонить в конкурирующие компании и поинтересоваться, почему они не делают аналогичных предложений.
Мы искренне желаем вам не попасть в руки мошенников. Но если все-таки это произошло, помните, что есть и другие мошенники, которые зарабатывают на тех, кто попал в сложную ситуацию.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Под прищуром: возврат денег из форекса с помощью чарджбэка
Рассмотрите, пожалуйста, под прищуром сайт allchargebacks.ru. Они предлагают вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка и гарантий платежных систем. Якобы они направляют жалобу на действия брокера в банк — и банк возвращает деньги.
Законно ли это и можно ли доверять таким предложениям?
Заранее спасибо,
Василий
Изредка чарджбэк помогает вернуть деньги, но гарантии нет. Истории известны как удачные, так и неудачные попытки чарджбэка; накопилась и судебная практика.
А еще вокруг чарджбэка появились фирмы, которые обещают помочь с возвратом денег и даже гарантируют результат. Например, на упомянутом вами сайте живет ООО «НЭС» — расшифровывается как «Независимое экспертное сообщество». Компания якобы помогает возвращать деньги «от брокеров-мошенников, казино и букмекеров с помощью процедуры чарджбэк».
Попробую разобраться, насколько реально вытащить деньги из сомнительных контор с помощью чарджбэка и как в этом помогают компании вроде НЭС.
Если коротко: запросить чарджбэк можно, но я бы не рассчитывал на успех
👎 Чтобы получить чарджбэк, нужно доказать, что брокер не выполнил договор. Но в договорах с клиентами брокеры предупреждают о риске потерять деньги, поэтому доказать недобросовестность брокера почти невозможно.
👎 Судебная практика складывается не в пользу потерпевших. Суд считает, что раз они подписали договор, то с рисками их ознакомили и потеря денег — на их совести.
👎 Компании, которые помогают с чарджбэком, не могут его гарантировать, потому что решение зависит не от них, а от банков, брокеров и судов. Поэтому в договорах с ними обычно встречаются обтекаемые формулировки, например «информационное сопровождение» или «консультации».
👎 Найденные мной случаи успешного чарджбэка связаны в первую очередь со стечением обстоятельств.
Что такое чарджбэк
Сначала о самом чарджбэке. Это процедура, по которой можно оспорить банковский перевод денег, если контрагент оказался недобросовестным. Допустим, покупатель перевел деньги продавцу, а потом понял, что тот не выполнил условия договора. Тогда покупатель может обратиться в свой банк с письменным заявлением на возврат платежа — чарджбэк.
В заявлении нужно указать:
Сроки подачи заявления зависят от банков и платежных систем. Например, у «Визы» и «Мастеркарда» это 120 дней. Но срок здесь играет второстепенную роль. Его можно продлить — например сослаться на то, что человек не понимал, что его обманули, болел или был в отъезде. Основание для возврата важнее: заявителю придется доказать, что его обманули, и доказательства должны быть очень убедительными.
Но даже если представить все доказательства, автоматически деньги не вернут. Банк изучит ситуацию и свяжется с банком получателя денег, а тот — с продавцом. Если продавец докажет банку свою добросовестность, тот откажет в чарджбэке. Только если доказательств не будет или они не убедят банк, покупатель получит обратно свои деньги.
В обоих случаях стороны могут оспорить решение банка в суде.
О чем говорит судебная практика
В 2018 году жительница города Владимира судилась с компанией Teletrade D. J. Limited. Эта компания занимается обучением клиентов торговле на форексе и открывает им брокерские счета.
«Телетрейд» с банком не согласился и обратился в полицию с просьбой возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Но полиция не нашла состава преступления. Тогда компания обратилась в суд. Женщина решила не отставать и подала встречный иск. Эти иски и рассмотрел Ленинский районный суд города Владимира.
Чего хотела женщина. Она считала, что при заключении договора ее обманули. На своем сайте «Телетрейд» заявил, что работает на финансовом рынке 23 года, у него есть лицензия Кипрской комиссии по рынку ценных бумаг и лицензии ЦБ РФ. Все это оказалось неправдой.
п. 2 ст. 179 ГК РФ — сделки под влиянием обмана
А еще ее ввели в заблуждение относительно получателя платежа: Teletrade D. J. Limited зарегистрирован за границей, а она заключила договор с организацией в ее родном городе — а раз так, договор между ней и форекс-брокером ничтожен. И ей обещали доход 20%, а на деле она потеряла на торгах все деньги. Если бы суд удовлетворил иск, женщина получила бы право требовать с «Телетрейда» возмещения морального ущерба и расходов на юристов.
Что решил суд. В удовлетворении и основного, и встречного иска отказать.
Банк все сделал правильно. «Телетрейд» потерял деньги не по вине женщины и не из-за действий банка, а по халатности своих сотрудников. Они должны были объяснить банку, что все законно, но не сделали этого. Неосновательного обогащения здесь нет, и женщина не обязана возвращать деньги.
Но и признать договор ничтожным нельзя. Женщина не представила доказательств, что ее обманули. Она сначала проходила обучение, через несколько дней после этого подписала договор, а деньги на счет внесла через сутки. Значит, у нее было время все обдумать. Никакого обмана и мошенничества не было.
Женщина считает, что раз у «Телетрейда» нет лицензии ЦБ РФ на банковскую или трейдерскую деятельность, значит, они мошенники. Лицензии и правда нет — но по закону никакого отношения к банковской или трейдерской деятельности «Телетрейд» не имеет. Он просто предоставил женщине возможность участвовать через свой сайт в биржевых играх на форексе. Так можно.
По закону требования, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, суд не защищает. Проиграл участник деньги в домино — его проблемы. Не заплатил за аренду игрового стола организатору — проблемы организатора. Суд здесь ни при чем. Исключения есть — например если участие в игре связано с обманом или угрозой насилия. Но в данном случае никаких угроз не было, обмана тоже: в договоре честно сказано, что деньги в этой игре можно потерять.
Если бы судьбу денег решал суд, женщина ничего бы не получила, потому что по умолчанию суд не считает форекс-брокеров мошенниками. С точки зрения закона она просто сыграла в азартную игру и проиграла. Бывает.
Вот еще несколько показательных примеров.
В 2018 году мужчина перевел деньги фирме за оказание консалтинговых услуг. Банк в чарджбэке отказал, и суд признал отказ законным.
Мужчина попытался отменить переводы трейдерам на 250 тысяч рублей, но банк отказал в чарджбэке. Тогда мужчина решил заставить его через суд — но ничего не вышло.
Что предлагают посредники вроде ООО «НЭС»
А теперь вернемся к компаниям, которые обещают вернуть деньги с помощью чарджбэка. Они предлагают вернуть деньги людям, пострадавшим от брокеров и букмекеров. Логика предложения такая: раз люди потеряли деньги, значит, связались с мошенниками. А раз так, банк обязан сделать чарджбэк и вернуть потерянные деньги.
Как мы уже знаем, чарджбэк работает не совсем так. Кроме того, решение принимает не компания-посредник, а банк или суд. Поэтому, когда компания заявляет, что вернет ваши деньги, это как минимум преувеличение.
Что на самом деле обещают посредники
Я связался с ООО «НЭС» и попросил отправить мне на электронную почту договор на оказание услуг. Судя по формулировкам в договоре, компания не обещает вернуть мои деньги — только оказать информационные, консультационные и аналитические услуги. В приложении к договору перечень услуг компании занимает целый лист. Но к реальным действиям там относится только направление запроса в банк. Такой запрос бесполезен без доказательства недобросовестности продавца, а сбора доказательств я в договоре не нашел. Компания как бы по умолчанию считает брокера мошенником, а так нельзя. Без доказательств никакого чарджбэка не будет.
Я также не нашел пункта, по которому компания гарантирует возврат денег или просто компенсирует мои расходы в случае неудачи. Если клиент придет в суд с этим договором, компания всегда может сказать, что отправила в банк заявление на чарджбэк, поэтому выполнила взятые на себя обязательства и ничего ему не должна.
Что в итоге
Если вы перевели деньги мошенникам, можно попробовать сделать чарджбэк. Но шансов на успех мало: придется доказать, что вас обманули, а мошенники стараются делать так, чтобы у вас это не получилось. Практика показывает, что, если в договоре прописан риск потери денег, даже суд бессилен их вернуть.
Посредники не могут изменить процесс работы чарджбэка или как-то надавить на банки и суды. Они могут только написать те же заявления, что и вы. Они это понимают — и прописывают в договорах, что оказывают информационные и аналитические услуги, чтобы при любом исходе дела у вас не было к ним претензий. Посредники могут засыпать все инстанции претензиями, запросами и жалобами, но очень сомнительно, что подобная тактика приведет к спасению ваших денег.
Если вы хотите безопасно инвестировать или потеряли деньги на сомнительных компаниях, надежнее посоветоваться с юристом. Покажите ему договор — он оценит риски и возможность возврата денег. И не доверяйте юристу, который обещает, что суд примет нужное вам решение. Честные юристы так не поступают.
Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.
Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.
Дмитрий, вот так НЭС помогают вернуть деньги
https://www.youtube.com/watch?v=yRfjMkYEMUg
а точнее заберут все что осталось, еще останетесь должны
Ирина, смотрите видео разоблчения НЭС на ютубе
Российские банки очень не любят заниматься чарджбеками, в Сбербанке к примеру нет информации об этой процедуре на сайте, сотрудники или ничего не знают или отказываются выдавать бланк заявления, растягивают сроки рассмотрения, вообще всеми методами эту процедуру делают неудобной.
Andy, Ну, тот же Тинькофф мне пару раз возвращал платежи. Один раз за покупку в «левом» магазине игр, остальное не помню. Суммы были копеечные 100-200 руб. и почему-то мне кажется, что банк просто из своих заплатил, чтоб не мучиться.
Andy, со Сбером мы попробовали посудиться: клиенту из 20 млн оспорили по чарджбэку только 1 млн руб. Сбер при этом заявил, что чарджбэк сделать невозможно!) На судебное заседание от Сбера явилась дамочка, которая повышала голос на клиента, бездоказательно нагло врала, что клиент выложил в социальных сетях данные своей банковской карты. Кроме этого протокол судебного заседания не соответствовал аудиозаписи. Не смотря на весь абсурд, суд встал на сторону Сбера. В апелляции суд не принял во внимание грубейшие процессуальные нарушения, и оставил несправедливое решение без изменений. https://vc.ru/claim/221727-kak-sber-peredal-na-chardzhbek-ot-brokera-tolko-5-platezhey-a-po-bolshey-chasti-oplat-otkazal-i-vyigral-v-sude
Со сбером все гораздо более туго, чем может показаться(
Вы немного неправильно трактуете данную деятельность. Конторы, якобы выбивающие деньги, работают с лохами, которые вложили деньги непойми куда. Логика проста, если лохи раз вложили деньги аферистам, то и еще заплатят, но только уже другим аферистам, чтобы якобы забрать деньги у первых аферистов.
Какими такими документами можно доказать, что вам не доставили покупку?
Это все ерунда. Никто из офшорных брокеров не имеют право продавать в суд на российских граждан за черджбэк. Это дорожная информация что бы люди боялись это делать. Данная процедура совершенно закона.
Хм, не однозначная статья.
Елена, чем же они помогли вам интересно?
Мне лично ничем не помогли. Компания не НЕСС, как вы неправильно написали а НЭС, хотя обещали помочь. И деньги не возвращают. Так же как брокеры-мошенники поступили.
.
Не совсем ясно, кем именно является автор, специалистом по безопасности клиентов банка, или брокеров-мошенников?)))) На момент написания статьи по упомянутой компании ТелеТрейд и группе связанных брендов и «обучающих центров» уже имелись уголовные дела, были установлены факты мошенничества, так что рассуждения по этому поводу излишни. Среди пострадавших известная актриса Елена Гольянова, о ней и репортаж был на НТВ.
Мне не понятно, почему ООО «НЭС» называют «посредником», если никакие посреднические услуги мы не оказываем и не оказывали.
Выглядит все так, будто Тинькофф Банк хочет всеми силами отговорить людей возвращать деньги, из нелицензированных инвестиционных и откровенно мошеннических организаций. Приводится и «убедительная» судебная практика.
Привожу снова два примера, где суд обязал Тинькофф Банк передать документы на чарджбэк по аналогичной ТелеТрейду компании, и где Банк обязали возместить ущерб со всеми вытекающими за то, что отказал вовремя инициировать чарджбэк.
Мне не ясен мотив. Тинькофф Банк сам ни разу не был замечен в обслуживании в качестве эквайера нелегального игорного бизнеса, ставок, опросов, непонятных иностранных компаний и прочих сомнительных проектов (некоторые другие очень даже крупные российские банки этим сильно грешат, а Росфинмониторинг в ответ на обращения пересылает сообщения от самих этих банков, что ничего подобного в природе нет).
За что же рядовые саратовские юристы подверглись такому хейту?(((
Если вдруг реальным сотрудникам службы безопасности Тинькофф Банка нужна оперативная информация по мошенническим (с соответствующими постановлениями) торгово-сервисным предприятиям, то с радостью готовы эту информацию передавать совершенно безвозмездно во благо клиентов банка.