что означает понятие идем против психологии большинства для инвестора
Психология инвестиций. Несколько простых советов
Психология играет существенную роль в инвестициях. Два абсолютно человеческих чувства – ЖАДНОСТЬ и СТРАХ, существенно ухудшают инвестиционные результаты. Огромное количество разговоров, о том, что инвесторы должны действовать с холодной головой, не могут заставить человека полностью абстрагироваться от человеческих эмоций. Особенно тех эмоций, которые можно назвать базовыми и приписываются нашей иррациональной части сознания. Но дело не только в особенностях нашего сознания, очень сильно на обострение этих чувств влияют внешние факторы:
✅ Постоянное, вплоть до миллисекунд, обновление данных по ценам.
✅ Постоянное освещение событий в СМИ и подмена последними понятий при их комментировании. «Инвесторы сегодня покупаю нефть, продают акции APPL, выводят деньги с развивающихся рынков, покупают риск» и т.п. Неужели кто-то в здравом уме реально считает, что инвесторы только и делают что продают, да покупают. Представьте, что мог бы сделать Баффет на том же американском рынке, если бы он хотел в моменте продать 30%-ую долю акций в компании. Конечно, все это делают не инвесторы. Все эти действия совершают спекулянты, и оперируют они совсем другими объемами.
Так как человек – социальное существо, а в чем-то даже стадное, то эти факторы побуждают к действию, существенно понижая значимость рациональной части сознания в принятии решений. Человек очень быстро отбрасывает или отодвигает в далекий угол своего сознания те логические аргументы, которые его привели к идее инвестировать в актив. Заметьте, что инвесторы в недвижимость, существенно меньше подвержены текущим настроениям, именно потому что сам процесс намного больше растянут во времени, и новостной фон не столь активен.
Как же бороться с этими чувствами, и как не попасть в ловушку сознания❓ Я приведу несколько простых рекомендаций, что стоит делать инвестору (не спекулянту), и которые помогают лично мне 👍
✅ Смените тайм-фрейм графика. Представьте, что Вы живете в глухой деревне, а информация по текущем ценам приходит к вам с опозданием в неделю. Ставит ли это крест на инвестициях? Конечно, нет! Вы также можете проводить все свои исследования, искать обоснования для покупок или продаж активов в свой портфель, принимать обдуманные и взвешенные решения. На горизонте инвестиций от трех, а лучше от пяти лет – недельные колебания – это всего лишь шум. Прогнозировать доходность в шуме нельзя.
✅ Смените график свечей (баров), на график «линия». В каком-то приближении – свечи – это волатильность в рассматриваемого тайм-фрейме. Посмотрите на график 1 индекса IMOEX с недельным тайм-фреймом в виде свечек, График 2 в виде линии, построенной по ценам закрытия, и на График 3 с отложенным двойным ATR. Долгосрочные тенденции, прекрасно видны на графике 2, а График 3 – прекрасно демонстрирует шум, вокруг этих долгосрочных тенденций. И ещё раз подчеркну – доходность в шуме прогнозировать нельзя, она с 95% вероятностью убьёт ваш инвестиционный результат. 
✅ Когда слышите или читаете новости, заменяйте мысленно слово «инвестор» или «трейдер» на слово «спекулянт». Вы увидите, как меняется восприятие информации. Всё, что Вас должно интересовать — это факты и долгосрочные ожидания.
✅ Градируйте информацию по важности. Присваивайте большее значение фундаментальным долгосрочным ожиданиям, и меньший вес краткосрочным. Конечно, с информацией надо уметь работать. Бывают события, которые могут изменить фундаментальные ожидания, тогда Вы их должны принять во внимание и пересмотреть свои долгосрочные оценки. Более 90% информации – создает шум, и не меняет долгосрочных целей. Существенно важнее влияние экономических законов и политических реформ в долгосрочной перспективе, чем в моменте. Всегда вспоминайте слова Бена Грэма: «В краткосрочной перспективе рынок — это машина для голосования, в долгосрочной весы».
И в тысячный раз повторю❗️
Инвестиции начинаются с цели, которая позволяет выбрать те инструменты, которые вам помогут их достичь. Принимайте решения взвешенно и обдуманно – с холодной головой. Горячее сердце здесь губительно. Меняйте свои решения, потому что изменились фундаментальные условия или ожидания. Постоянно учитесь❗️ Как говорил Баффет: «Постоянные тренировки не приводят к лучшим результатам. Они приводят к стабильным результатам». А в случае с инвестициями, «тренировки» — это умение учиться.
Удачи Вам, и надеюсь мои советы Вам помогут❗️
Психология инвестора
Известно, что большую роль в инвестировании играет психология и эмоции. С годами инвестирования и прочтением книг по инвестициям я выделил для себя несколько особенностей психологии инвестирования, о которых хочу написать сегодня.
С первого взгляда кажется, что причем здесь психология? В финансах важна аналитика и здравый смысл – скажут многие. Однако в большинстве книг по инвестициям есть целые разделы, посвященные влиянию эмоций и психики на результаты инвестирования.
Действительно, часто бывают ситуации, когда человек покупает акции, которые кажутся ему перспективными, но потом оказывается, что все совсем не так на самом деле. А акции были куплены лишь на волне хайпа – типично для пузырей.
Это лежит на поверхности у многих и не является секретом в наше время, когда финансовые пирамиды и пузыри можно встретить везде, где обращаются активы. За время своего инвестирования я заметил более скрытые от большинства особенности «инвестирования толпы», которые приводят к неэффективности рынка. Неэффективность рынка – это ситуация, когда рынок недооценивает или переоценивает активы.
Правильная интерпретация неэффективности может защитить инвестора от убытков, объективно оценить перспективы инвестиций, а в лучшем случае увеличить доходность инвестора.
Какие же особенности у рынка заметил я? Первое – это короткая память толпы. Допустим, актив стоит 100 рублей. Далее выходит плохая новость, которая подрывает деятельность актива, и из-за этого цена актива снижается до 80 руб. Но я часто замечал на рынке, что через короткое время актив может снова стоить 100 руб. при том, что новость и негатив никуда не уходили.
Среди реальных примеров – Аэрофлот с 16 июня по 27 июля 2020 года. 16 июня акции стоили 89,5, на следующий день вышла новость о доп. эмиссии, акции рухнули и продолжали падать более недели до 77,5. Но к 27 июля акции снова выросли к 89,5, а ситуация никак не поменялась. По идее доп. эмиссия – это размыв доли акционеров в 2 раза в случае с Аэрофлотом. Поэтому акции должны были упасть в 2 раза сразу на новости о доп. эмиссии. Но озарение к инвесторам (в том числе и мне J) пришло позже: лишь 29 октября акции опускались к 54,5.
Вторая особенность рынка – разная интерпретация новостей аналитиками. Одну и ту же новость могут по-разному объяснить в зависимости от того, куда пойдет график акций. Например, вышла примерно одинаковая новость о снижении доли основным акционером. Акции одной компании выросли, другой упали. Аналитика будет в первом случае позитивной, во втором негативной, иными словами, это аналитика «подтянутая за уши» к графику.
Новость 7 января 2021 г.: «Тиньков сократит долю голосов в TCS Group с 84% до 35%» — хорошо или плохо? Вроде бы плохо, но акции в выросли после новости на 18% за день. «…Я уверен, это хорошая новость для всех инвесторов!… она отражает зрелость и качественное развитие «Тинькофф» в качестве публичной компании.» — написал Тиньков. Поэтому и дальнейшая аналитика везде была позитивной.
На моей памяти было много похожих новостей с сокращением доли крупных акционеров по другим компаниям (Группа ПИК, Полиметалл, Русал), их акции в такие дни падали, хотя впоследствии тоже росли. Поэтому нельзя слепо доверять сторонней аналитике, а также ставить график акций выше фундаментальных показателей компании и под него подстраивать новости и события.
Наконец, третье, что нужно помнить – когда вы совершаете сделку на рынке, кто-то другой на другом конце интернета совершает противоположную сделку. Вы оба провели аналитику, изучили компанию, оценили перспективы и считаете свою сделку правильной. Только одно «но»: вы хотите купить акции, а другой инвестор – продать. Так совершаются все сделки на рынке и прав оказывается в итоге только кто-то один.
Поэтому нужно об этом помнить и не забывать перед сделкой спросить себя: «Почему я покупаю (продаю), а другой продает (покупает)?». Такая абстракция помогает лишний раз избавить себя от эмоционального фактора и более объективно подойти к инвестированию.
Что-то я понял исходя из опыта инвестирования, что-то прочитал в книге (3 особенность, но не помню, где я это прочитал), но уверен, что еще много чего для себя отмечу продолжая инвестировать на рынке. Обобщая можно сделать вывод, что рынок неэффективен на 100% и эмоции – это психологический бич инвестора и нужно стараться максимально объективно анализировать объект инвестирования и принимать во внимание все факторы, которые могут повлиять на результат инвестиций.
Этот пост из моего блога об инвестициях в Instagram:
Психология инвестора
В последние несколько лет инвестирование стало восприниматься, как легкий способ дополнительного заработка. Однако в действительности все обстоит несколько иначе. Многие не понимают, как правильно покупать и продавать акции, как накапливать сбережения или оптимизировать свои доходы. Прежде, чем приступать к инвестициям, вы должны разобраться с долгами, кредитами и подготовить «подушку безопасности» на экстренный случай. Только после этого можно приступать к изучению инвестиций. В этой статье мы рассмотрим понятие психология инвестора. Какими личными качествами должен обладать человек, чтобы выгодно вкладывать деньги и получать с этого прибыль?
Изучив основы финансовой грамотности и инвестирования, вы приобрели ценные навыки и умения. Однако они не гарантируют успеха вашей инвестиционной деятельности, как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Для достижения поставленных финансовых целей важно обладать «правильно поставленной» психологией инвестирования. Кажется, что психологический аспект не играет особой роли в работе инвестора. Почему нельзя поддаваться влиянию толпы? Как справиться со страхом потерять все вложения? Какие качества стоит развивать инвестору? Мы ответим на все эти вопросы, чтобы объяснить понятие психологии инвестора. Давайте начинать.
Каких принципов важно придерживаться в психологии инвестора
В основе поведения инвестора лежат принципы, которые помогают ему принимать правильные инвестиционные и финансовые решения с учетом текущей ситуации на рынке валют, в промышленности, в мировой экономике. Мы рассматриваем эмоциональную реакцию отдельно взятого человека на события, происходящие в мире, а также их возможные последствия в ближайший период. Главным недостатком инвестора может стать излишняя эмоциональность, которая будет мешать концентрации, соблюдению правил по реализации собственного финансового плана. В конечном счете это приведет к плохим изменениям в сфере управления финансами, акциями, облигациями и фондами. Почему же эмоции считаются врагом инвестора?
Важно: Доказано, что расходы инвесторов (налоговые или комиссионные) постоянно увеличиваются, при этом доходность инвестиций снижается. Причин для такой ситуации огромное множество. Некоторые эксперты считают, что инвесторы со временем перестают придерживаться принципа «Покупай дешево – продавай дорого». На решения инвестора влияют его собственные эмоции, поступки других участников рынка, а также страх не получить желанной прибыли. Если в кризисные финансовые моменты человек не может контролировать свои эмоции, то он непременно сделает ошибку. Например, попытается запрыгнуть в уходящий поезд и вложить почти все деньги в стремительно дорожающие активы – акции, облигации, валюту. Исход такого решения ясен – потеря большей доли вложенных денежных средств.
Следует понимать, что все мы живем в постоянно меняющемся мире, где ежесекундно происходят тысячи взаимосвязанных событий. Аналитики оценивают предпосылки, причины и возможные последствия. Однако точно предугадать позитивные или негативные результаты действий отдельных лиц невозможно. Если рассматривать с этой точки зрения работу инвестора, то его основная задача – это принимать решения покупать или продавать активы. В инвестировании нужно придерживаться строго правила, которое основано на простой закономерности – расходы могут расти, а могут и падать. Многие рыночные помешательства происходят на рынке акций, ведь это самый доходный тип активов в долгосрочной перспективе. В Российской Федерации бум на рынке акций был лишь единожды – с 2005 по 2008 год. В этот период отмечено увеличение объема торгов. Тогда инвесторы еще не обладали достаточным опытом и по своей глупости покупали акции по заведомо невыгодной цене.
И далеко не все инвесторы тогда были новичками, без экономического образования. Рыночным помешательствам подвластны, конечно, частные инвесторы, а также всевозможные страховые компании, инвестиционные фонды, то есть граждане и организации с опытом в области финансов. Институциональные инвесторы рассуждают с позиции власти, так как считают, что принимают исключительно верные решения по инвестициям, благодаря имеющейся у них ценной информации и каналам связи (возможности быстро избавиться от акций и других активов). Однако это нисколько не исключает совершения ими ошибок. Это типовая ситуация для рынка ценных бумаг в РФ, Европе, США и других стран мира. Эксперты сходятся лишь в одном – частные инвесторы, число акций которых было незначительным, потеряли больший процент, нежели участники рынка с хорошо диверсифицированным портфелем акций. А значит частные инвесторы оказались настоящими глупцами. И причина их ошибки кроется в психологическом аспекте.
Принципы психологии инвестора
1. Поиск разумного баланса между двумя психологическими чертами поведения инвестора – жадностью (стремление заработать на рынке ценных бумаг, как можно больше) и страхом (неопределенность в решениях, чтобы в конечном итоге не потерять все вложенные денежные средства).
2. Доступность информации. Большинство трейдеров и инвесторов принимают решения на основе неполной, не всегда даже достоверной информации о состоянии рынка. Участники рынка постоянно находятся в поиске новых ценных сведениях, куда пойдет цена (вверх или вниз) на акции или облигации. Постепенно инвесторы привыкают к такому информационному потоку, и учатся с ним работать. Но некоторые попадают в зависимость, которая только мешает увеличению доходов.
3. Зависимость от формы. Как известно, на инвестиционном рынке применяется графический способ анализа тенденций. Положительный опыт изучения данных по графикам может заставить трейдера чувствовать себя «окрыленным», слишком уверенным в своих силах и знаниях. Это своего рода психологическое внушение на основе первого положительного результата. Оно зачастую приводит к негативным последствиям.
4. Консерватизм. Это довольно распространенная модель поведения в психологии инвестора. Она связана с тем, что трейдер или инвестор каждый раз, когда сталкивается со сложной ситуацией, будет неосознанно принимать решения с позиции своего прошлого опыта. Например, снижение котировок акций считает действиями крупного игрока, а в действительности идет сброс актива всеми участниками рынка.
5. Сложные отношения с собственной интуицией. На рынке инвестиций каждый участник самостоятельно принимает решения. Некоторые делают это с опорой на аналитические данные, другие согласно своему финансовому плану, а другие учитывают лишь интуицию. Как делать правильно ответить сложно, ведь поведение людей не выстраивается по общему шаблону.
Это основные принципы психологии инвестора, которые обусловлены спецификой и особенностями этого вида деятельности. Однако важны не только общие черты, а умение выстроить правильное поведение, чтобы в результате получить хорошую прибыль.
Обратите внимание, что если вы только начинаете свое знакомство с миром инвестиций и финансов, то не лишним будет проработать финансовую грамотность. В Интернете можно найти большое количество обучающих статей, видеороликов и курсов по этой теме. Вы должны составить личный план по доходам и расходам, выбрать цель инвестирования (например, покупка загородного дома) и изучить ключевые черты разных видов ценных бумаг. Отличным дополнением в учебе станут научные труды и литература известных инвесторов. Системный подход избавит вас от глупых ошибок. Постепенно у вас сформируется мышление и психология опытного инвестора.
Что такое психология инвестирования? 5 способов достичь правильной психологии инвестора
Доброго времени суток. Те, кто изучал материалы моего сайта понимают, что эта статья – так сказать заключающая, если смотреть глобально с позиции становления вас в качестве инвестора. Заключающая она потому что, “подтянув” уровень финансовой грамотности, для успешного воплощения финансового плана в жизнь нужна еще и “правильно поставленная” психология инвестирования. То есть если вы не читали материалы по финансовой грамотности, а также обучающий курс: “Инвестиции для начинающих”, советую сделать это и только потом читать эту статью. Ну а те, кто уже достаточно подкован по вопросам финансовой грамотности, могут смело приступать “прокачке” психологии инвестирования.
Почему же так необходимо учитывать психологический аспект инвестору? На что он может повлиять? Как не поддаваться влиянию толпы? Давайте разбираться…
Что такое психология инвестирования?
Вообще, что такое психология инвестора? Это характер принятия инвестиционных решений в зависимости от ситуации на рынках. То есть грубо говоря все сводится к эмоциональной реакции на события, происходящие в мире. В инвестиционной деятельности чрезмерно-эмоциональное поведение неприемлемо, так как ведет к печальным последствиям.
Почему это так, почему эмоции — враг инвестора? Все очень просто, в мире постоянно происходят какие-то события: сегодня позитивные, завтра ужасные, а послезавтра на рынках вообще штиль. Если по каждому “важному” поводу покупать и продавать активы, вы обнаружите интересную закономерность: ваши расходы растут (комиссионные, налоговые), а доходность инвестиций наоборот падает. Так происходит по одной простой причине: инвестор перестает следовать древнему правилу, которое гласит: “Покупай дешево — продавай дорого”.
В моменты рыночного бума те, кто не может контролировать свои эмоции вкладывают чуть ли не все средства в стремительно дорожающие активы. Как я ранее писал, такие люди стараются успеть запрыгнуть в уходящий поезд. Но как известно у таких историй исход всегда один – потеря львиной доли вложенных средств. Если мы говорим о рыночных помешательствах, то почти всегда это происходит именно на рынке акций, так как акции самый доходный класс активов в долгосрочной перспективе, соответственно выглядит куда привлекательней долгового рынка, который многим рискованным людям может показаться полу-летаргическим.
В нашей стране, по причине молодости фондового рынка был всего 1 рыночный бум на рынке, акций, который начался в 2005 и закончился в апреле 2008 года. Судя по статистике именно в этот период объемы торгов (частота купли/продажи акций) повысились очень значительно, эта тенденция усиливалась при приближении рынка к максимальным значениям за всю историю его существования.
То есть подавляющее большинство инвесторов были глупы и покупали акции по самым высоким ценам. Думаете глупцами оказались только частные инвесторы? Как бы не так. В рыночном буме участвовали и институциональные инвесторы (инвестиционные фонды, страховые компании, доверительные управляющие). Хотя они доказывали инвесторам обратное. “Сладкоголосые мудрецы” говорили, что по сравнению с беззащитными частными инвесторами они, благодаря своим информационным ресурсам и каналам связи, могут вовремя “выйти в кэш” (избавиться от акции). Причем такая ситуация не уникальное явление в России. То же самое происходит и в других странах с развитым или развивающимся фондовым рынком. Но в одном эксперты были правы, частные инвесторы, владеющие акциями всего нескольких компаний, проиграли больше, чем те участники рынка, которые владели широко диверсифицированным портфелем акций. То есть такие инвесторы оказались большими глупцами.
Но сейчас говорим не о них, возвращаемся в апрель 2008 года. Что произошло? Вовсю гремел мировой финансовый кризис. Он не пощадил и нашу страну. В России произошло стремительное падение котировок практически по всем акциям, обращающихся на бирже. А падение было очень значительное, индекс ММВБ (ныне индекс Мос.Биржи — IMOEX) потерял около 70% своей рыночной стоимости.
Многие не ожидали, и не выдержали такого поворота событий, поэтому в конечном итоге продали свои акции по смехотворным ценам. Далее рынок пришел в себя и разумные инвесторы, которые невзирая на то, что все надежды рушатся в одночасье, потихоньку инвестировали в диверсифицированный инвестиционный портфель, получили колоссальную прибавку в доходности. Это и есть то самое вознаграждение за риск. Речь идет об около сотне % “бонусной” прибыли. Недаром говорят, что самые выгодные инвестиции делаются, когда кажется, что грядет финансовый апокалипсис.
Итак, что я хотел до вас донести — держите себя в руках, даже если вокруг все помешались. Только так вы всегда останетесь в выигрыше. А вот как это сделать давайте разберем далее.
Правильная психология инвестора – как она должна выглядеть и как ее достичь?
Итак, мы выяснили что такое психология инвестора. А что же можно назвать правильной психологией? Наверное, вы уже догадались, так как ответ на этот вопрос частично промелькнул в первой части статьи. Итак, правильная психология инвестирования — полное или хотя бы частичное эмоциональное безразличие к событиям происходящим в мире финансов.
Такой подход справедлив для пассивного инвестора. Если вы не знаете, чем отличаются активные инвесторы от пассивных советую прочесть статью: “Стратегии инвестирования”. В ней я рассмотрел эти два противоположных подхода к инвестиционной деятельности и подчеркнул, что именно пассивный подход подходит для большинства людей. Также стоит изучить статью: “Индексация инвестиций”, в которой я описал именно практическую реализацию пассивной стратегии инвестирования.
Заранее извиняюсь если часто повторяю, что и когда нужно прочесть. Просто для полного понимания картины целиком, нужен системный подход.
Ну а теперь главный вопрос: как добиться хотя бы частичного безразличия совершая инвестиции?
Есть несколько полезных фишек о которых поговорим далее. Помните я говорил, что без финансовой грамотности никакая психология не поможет правильно вкладывать деньги? Так вот все дело в том, что главным инструментом в борьбе со своими эмоциями являются знания.
Как это выглядит? Очень просто. Чем больше человек осведомлен об инвестиционном процессе, тем меньше он переживает что сделал что-то не так. Конечно каждый человек особенный, соответственно под одну гребенку мести всех нельзя. Но можно показать те моменты финансовой грамотности, проштудировав которые, человек сам сможет определиться что лучше поможет в его случае.
Давайте разберем конкретные примеры, а то скажите, что лью тут вам воду и будете совершенно правы. Итак, способы эмоций в инвестиционной деятельности.
Способ №1. Посмотреть исторические данные риск/доходность по различным категориям инвестиционных активов.
Да увидев, как вели себя активы в прошлом, нельзя на 100% предсказать их поведение в будущем. Зато исторические данные полезны по двум причинам: можно посмотреть максимальный убыток, который можно было получить по тому или иному активу, а также какова была при этой степени риска его средняя доходность.
Это делает инвестирование в рассматриваемый актив более предсказуемым, так как доходность на фондовом рынке да, впрочем, и на других рынках всегда стремиться к среднему, а кризисные периоды зачастую похожи друг на друга. Главное, чтобы за историю исследования категории актива (например, российского индекса акций МосБиржи) был хотя бы 1 серьезный финансовый кризис (сильное падение котировок). Только тогда можно оценить реальный риск инвестирования в такой актив, а также степень компенсации за риск.
Способ №2. Составить хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель и придерживаться его структуры.
О том как это сделать читайте в этой статье.
Да звучит банально и это то, чем должен заниматься каждый уважающий себя инвестор. Но по факту это работает. Работает потому, что для поддержания портфеля в выбранной конфигурации, вы должны периодически осуществлять его ребалансировку. Сейчас постараюсь объяснить, что все это значит.
Все дело в том, что разные категории активов сильно различаются по доходности, соответственно ваш портфель со временем будет отклоняться от выбранного варианта, а это нехорошо, так как в таком случае изменяются его параметры риск/доходность.
Для этого нужно периодически приводить портфель в порядок, продавать подорожавшие активы и докупать подешевевшие. Эта процедура и называется ребалансировкой инвестиционного портфеля. То есть проводя эту операцию, вы строго следуете золотому правилу успешного инвестора: покупай дешево – продавай дорого. Вы становитесь человеком наоборот, делая все наперекор биржевой толпе: покупаете, когда люди стараются избавится от активов и продаете, когда люди жаждут их приобрести. Частота ребалансировки инвестиционного портфеля варьируется от 1 до 3 лет в зависимости от различных условий. Ну скажем инвестиции с помощью ПИФ. Если вы владеете паями разных ПИФ под управлением 1 управляющей компании, то можете смело исправлять отклонения вашего портфеля от “нормы” не реже чем раз в год, без налоговых последствий. Да по сути вы можете менять паи одного фонда на другой хоть раз в месяц, но в этом нет никакого смысла, так как для извлечения максимальной пользы от этой процедуры нужны перекосы не менее 10% в сторону одной категории активов. Наверно вам интересно каков размер дополнительной доходности, которую обеспечивает ребалансировка инвестиционного портфеля? Она примерно равна 1% от инвестиционного портфеля.
В других случаях (ПИФ под управлением разных УК, ETF на обычном брокерском счете или ИИС) ребалансировку стоит осуществлять не чаще чем раз в 3 года, из-за налоговой льготы на долгосрочное владение ценными бумагами. Не устаю повторяться, что она рассчитывается по формуле: N*3 млн. руб., где N – длительность владения инвестора ценной бумагой, паем ПИФ.
Способ №3. Реже следить за состоянием своих инвестиций.
Серьезно, это, пожалуй, самый действенный на мой взгляд метод борьбы с эмоциями в инвестиционной деятельности. Работает он превосходно по одной простой причине. Чем реже вы смотрите на состояние вашего портфеля, тем чаще видите положительные результаты.
На этот счет были проведены исследования в США. Индекс Доу Джонса (акции 30 самых крупных компаний США). Так вот с 1929 по 2008 год индекс 51,6% дней рос и 48,4 падал. Не слишком большой перекос не так ли? Если бы вы проверяли состояние ваших инвестиций в этот индекс только раз в месяц, то 57,5% месяцев он бы рос и 42,5% падал.
Если увеличить срок до 1 года, то ситуация выглядит более оптимистично: 52 удачных года против 28 неудачных. Но учтите, что здесь речь идет только об одной категории активов. Если смотреть по инвестиционному портфелю в целом, за счет эффекта диверсификации рыночные колебания сглаживаются и положительных годов будет гораздо больше. Да и вряд ли вы сможете забыть о своих инвестициях на год, по крайней мере я бы не смог.
В общем на практике я вам советую проверять портфель не чаще чем вы его пополняете. Это может быть раз в месяц, раз в полгода или вообще год. Лично я отслеживаю портфель чаще, но только лишь для сбора более подробных данных о нем. Большинству такой вариант вообще не нужен.
Способ №4. Сказать близким что вашими делами занимается консультант, что все под контролем.
Этот способ поможет в том случае, если ваши близкие чрезмерно консервативны, неуместно в вашей ситуации. Обычно они советуют не заниматься “ерундой”, не рисковать и класть деньги в банк. Вместо того, чтобы объяснять им, что вы выбрали подходящий в вашей личной финансовой ситуации комплексный финансовый план и строго следуете ему, не взирая ни на что, лучше сказать что всем занимается профессионал. Серьезно, вы сэкономите кучу времени.
Способ №5. Медитации.
Шутка конечно, но доля правды в этом есть. Медитируя вы можете более ясно взглянуть на свои проблемы, страхи, желания мечты и т.д. чтобы так сказать разложить все по полочкам. Как медитировать я вам не подскажу, мой сайт немного о другом, так что разбирайтесь с этим сами J.
Подводя итоги
Итак, сегодня вы узнали, что вообще подразумевается под таким термином как психология инвестирования, что можно назвать “правильной” психологией и как ее достичь на практике. Я дал вам несколько полезных советов о том, как обуздать свои эмоции в процессе инвестирования. Надеюсь они вам помогут. Если нет пишите в комментариях постараюсь придумать что-нибудь.
Напоследок хотел бы сказать, что эмоции — это неотъемлемый атрибут человека и полностью подавить их не получится. Все зависит от человека, люди творческие больше подвержены эмоциям, соответственно им будет тяжелее даваться инвестиции, черствым наоборот проще.
Но хотел бы отметить, что излишняя эмоциональность берет свое начало у ошибочных ожиданий относительно личной инвестиционной эффективности. Так что изучайте финансовую грамотность, чтобы стереть эту разницу между ожиданиями и реальностью, а самоконтроль подтянется сам собой и будет приятным бонусом, который позволит вам достичь поставленных целей. У меня на сегодня все. Удачи!