карточка клиента что это

Карточка предприятия

Карточка предприятия — это сгруппированная информация о компании или ИП, своего рода визитка. Данные из нее предназначены в основном для потенциальных контрагентов, с которыми планируется сотрудничество. Этот документ необязательный, однако организации его составляют для быстроты и удобства предоставления сведений. Как составить карточку предприятия для ООО и ИП, разберемся в статье.

Для чего нужна карточка предприятия?

Карточка предприятия (как для ООО, так и для ИП) может понадобиться в таких ситуациях:

Перечислены не все ситуации, когда может пригодиться этот документ. Данные могут затребовать в банке, в ФНС, других ведомствах. Но в основном карточка нужна для будущих партнеров для уточнения каких-либо сведений об организации или индивидуальном предпринимателе.

Карточка предприятия — это внутренний документ. В законодательстве нигде не закреплена информация, что ее необходимо применять. Соответственно, утвержденной структуры не существует, компании сами разрабатывают форму для внесения в нее всех нужных сведений, также можно использовать какие-либо дизайнерские решения для оформления. Утверждать документ в учетной политике специальным приказом не требуется.

Внимание! Если у компании поменялись реквизиты, то нужно своевременно их изменять в карточке. Недопустимо отправлять партнерам недостоверную информацию.

Целесообразно также сделать шаблон карточки для партнеров или клиентов, если у них таковая не предусмотрена. Правильные актуальные реквизиты будут всегда по рукой. Они могут понадобиться для налоговой отчетности, для бухгалтерской документации.

Карточка предприятия для ООО

Такой документ обычно оформляют на бланке организации с логотипом. Что обычно указывают в карточке предприятия:

Разработку карточки можно поручить секретарю, бухгалтерии или юристу организации. Вся информация берется из учредительных документов компании.

Образец карточки ООО

Карточка предприятия для ИП

В карточке ИП нужно указать такую информацию:

Составлением карточки ИП, скорее всего, будет заниматься самостоятельно, если в штате нет нужных сотрудников. Важно проверить все указываемые реквизиты.

Источник

Что такое карта предприятия

Карточка юридического лица или ИП — это специализированный шаблон, который широко используется компаниями в качестве визитки. Проще говоря, это перечень основных реквизитов экономического субъекта, необходимых партнерам для сотрудничества.

Что это такое

Карточка предприятия — бланк необязательный. Нет никаких нормативных документов, обязывающих предпринимателей и управленцев изготавливать документацию такого рода. Но на практике формуляр прижился.

По своей сути карточка компании представляет собой развернутую визитку предприятия. Если обычная визитка раскрывает минимальный набор сведений о субъекте: название, контактные данные и иногда перечень основных услуг, то карточка организации или коммерсанта представляет собой подробную расшифровку регистрационных данных и реквизитов, а также детальной информации о субъекте. Это внутренний документ, не имеющий специальной и утвержденной структуры. Требования к его оформлению не закреплены нормативно. Каждый предприниматель или компания заполняют бланк по собственному желанию.

Зачем используется карточка предприятия

Заполненная учетная карточка организации (образец, показанный ниже, не обязательно повторять в точности, можно составить собственный) может использоваться в совершенно разных ситуациях: начиная от первого знакомства с деловыми партнерами и заканчивая заключением сделки на государственном уровне.

Обозначим ключевые моменты, когда пригодится карточка индивидуального предпринимателя, предприятия или ООО:

Это далеко не полный перечень операций с визитным бланком. Бланк может потребоваться в банке или Федеральном казначействе для детализации платежных сведений. Информацию вправе запросить контролеры из ФНС или правоохранительных органов.

Структура документа: обязательные реквизиты

Единого шаблона карточки предприятия не предусмотрено. Структуру и формат бумаги компании разрабатывают самостоятельно. Допускается использовать фирменные бланки для оформления карточки предприятия.

Составляйте карточку в произвольном виде. Но учитывайте требования к обязательным реквизитам. Отразите в подробной визитке следующие данные:

Принципы оформления для юрлиц

Поручите разработку и составление карты предприятия юридическому отделу. Шаблон издается единожды. Причем утверждать его в учетной политике или отдельным приказом не требуется. Требований к форме, цвету и шрифту документа нет. Бумага оформляется в произвольном виде. Допускается предусмотреть индивидуальные дизайнерские решения по внешнему виду карты.

Источник

Карточка предприятия для ИП и ООО: образец на 2021 год, скачать бланк

Карточка предприятия (КП) — это лицо бизнеса. Его визитка. В ней в анкетной форме собраны основные сведения об ООО или ИП. Будущий контрагент использует эту информацию, чтобы проверить компанию на благонадежность, узнать о ее системе налогообложения. Действующий партнер копирует сведения из карты при составлении «первички». В настоящей статье показано, как заполнить карту, и предоставлены шаблоны для скачивания.

Что такое карточка предприятия

Это перечень основных сведений о компании или предпринимателе. Как правило, их оформляют на листе формата А4. Карточка предприятия сродни визитке.

КП не относится к обязательным документам. Ее использование — дело сугубо добровольное. Тем не менее, сегодня все больше юрлиц и ИП заполняют карточки и просят, чтобы так же поступали их бизнес-партнеры.

СПРАВКА

Единой утвержденной формы для карточки не существует. Но в некоторых ситуациях организациям и предпринимателям предлагают заранее разработанные шаблоны. Пример — торги по госзакупкам. Каждый, кто хочет участвовать в тендере, должен оформить так называемую «анкету участника госзакупок». По сути, это и есть КП.

Зачем необходима карточка предприятия

КП помогает облегчить взаимодействие с поставщиками и клиентами. Чаще всего карточкой предприятия пользуются в следующих ситуациях.

1. На стадии предварительных переговоров. Потенциальные контрагенты могут использовать информацию в КП, чтобы навести справки друг о друге. Например, узнать о судебных процессах и исполнительных производствах. У будущего покупателя есть возможность выяснить, какую налоговую систему применяет продавец. Если это «упрощенка», то у клиента не будет права на вычет входного НДС. Узнать об этом лучше до того, как контракт подписан.

2. При заключении договоров. КП позволяет быстро и без ошибок заполнить, в частности, раздел «Реквизиты сторон».

3. При оформлении счетов, накладных, актов, счетов-фактур. Из карточки копируются сведения о наименованиях и адресах участника сделки, ФИО руководителей.

4. При составлении платежных поручений. Бухгалтер переносит из карточки данные о банке получателя, расчетном и корреспондентском счетах и др.

ВАЖНО

В арбитражной практике есть примеры, когда карта предприятия служила дополнительным аргументом в суде. В одном из споров фирма-заказчик заявила: подрядчик получил деньги, но исполнил свои обязательства не в полном объеме. Подрядчик же ответил, что согласовал объем работ с клиентом. И подтвердил это, в числе прочего, картой заказчика, которую тот передал исполнителю для выставления счета. Решение было принято в пользу подрядчика (постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 19.08.16 № А45-19425/2015).

Структура карточки организации

Какие пункты нужно включить в КП? Единственно верного ответа не существует. Каждое юридическое лицо и каждый предприниматель могут предусмотреть в карточке любую информацию, если сочтут ее важной.

Приведем основные сведения, которые обычно упоминаются во всех карточках предприятий:

ВНИМАНИЕ

Если для ведения бизнеса требуется лицензия, данные о ней нужно также указать в КП. Это относится, в частности, к строительным организациям, страховщикам, частным охранным предприятиям и проч.

Образец карточки предприятия для ООО

Общество с ограниченной ответственностью «Частное охранное предприятие «ЧеКа»

Лицензия на осуществление частной охранной деятельности

Лицензия ГУ Федеральной службы войск национальной гвардии РФ по МО № 3914, выдана 30.05.2017

140188, Московская обл., г. Жуковский, ул. Молодежная, д. 29, оф. 3

Источник

Как создать customer journey map: объясняем на примерах

Блочный редактор писем, готовые шаблоны email, формы подписки и автоматизация. Запускайте email-рассылки, чтобы быть на связи со своими клиентами.

Где взять базу? Как сделать красивое письмо? Какие показатели смотреть? Расскажем об этом в бесплатном курсе из 16 писем. Татуировка в каждом письме!

Рассказываем про инструменты для email-рассылок. Обсуждаем лучшие примеры и механики. Говорим о деньгах. Публикуем вакансии.

Построить длительные отношения с клиентами непросто. Для этого надо хорошо понимать их ожидания и стараться устранить любые проблемы, которые возникают при взаимодействии с компанией. Решить эти задачи помогает инструмент customer journey map.

Что такое customer journey map

Customer journey map (CJM) переводится как карта пути клиента. Это таблица или инфографика, которая показывает все точки контакта потребителя с продуктом или брендом с момента первого соприкосновения.

На такой карте отображаются действия клиента, его мысли, эмоции и проблемы, с которыми он сталкивается:

Для чего CJM используют в бизнесе

Карта пути пользователя — это инструмент, который помогает улучшить клиентский опыт.

Работа с CJM позволяет:

Более наглядно пользу от CJM показывают цифры.

Компания «Мануфактура» использовала CJM, чтобы улучшить мобильное приложение Meinestadt (гиперлокальное медиа, содержащее информацию о событиях, объектах, знакомствах, арендной недвижимости в городах Германии). За 12 месяцев компания выпустила MVP и 6 обновлений. В итоге выручка приложения оказалась на 138% выше планового KPI, а среднемесячная оценка в App Store и Google Play выросла с 2 звезд до 4,67.

В другом примере команде во главе с UX-дизайнером удалось улучшить юзабилити приложения и сократить время, необходимое пользователю для достижения цели, в 3,5 раза.

Как выглядит CJM

Чаще всего CJM выглядит как таблица с графическими элементами. В столбцах указывают этапы пути, а в строках — необходимую информацию по каждому этапу.

Однако не всегда карты бывают линейными. Некоторые рисуют схемы, которые сложно понять человеку не в теме:

А ещё встречаются customer journey map в виде инфографики:

Неважно, какую форму вы выберете. Главное, чтобы карта была понятна сотрудникам компании и давала необходимую информацию для генерации идей по улучшению клиентского опыта.

Из каких блоков состоит карта

Этапы взаимодействия

Основа карты — список этапов, которые проходит клиент в процессе взаимодействия с компанией от момента первого контакта до ухода.

Количество и состав шагов зависит от конкретного бизнеса. В общем случае путь клиента выглядит так:

Точки контакта

Каждый этап включает одну или несколько точек контакта, через которые клиент взаимодействует с компанией. Все точки делятся на онлайн и офлайн:

Источник

«Организация продаж банковских продуктов», 2009, N 3

На эффективность контакта между представителем банка и потенциальным клиентом влияет и то, как он был подготовлен со стороны банка, и то, насколько логичными, уместными и своевременными будут дальнейшие действия сотрудников. Есть несколько элементов банковской технологии, о которых вспоминают в этом случае. При этом как о само собой разумеющемся факте говорят о наличии «единой клиентской базы» или «карточки клиента, в которой есть все».

Простое объединение под единым идентификатором записей клиентов из различных информационных систем автоматически не дает никаких преимуществ при продажах. Предлагаем разобраться, какая информация необходима в карточке клиента именно для поддержки продаж, каким потребностям бизнеса она служит и откуда ее можно получить.

Клиентоориентированный бизнес направлен на вполне практические и, с некоторой долей допущения, измеримые цели:

Из перечисленных целей логически вытекают требования к клиентской базе:

Достучаться до клиента

Прежде всего, карточка клиента должна включать информацию, которая позволяет идентифицировать клиента: отличить карточку одного клиента от другого по значимым признакам и помочь сотруднику банка убедиться, что перед ним находится «именно тот самый человек».

Для задач актуальности и структурированности контактной информации до сих пор не существует единого идеального решения. При этом контактная, или коммуникационная, информация практически всегда присутствует в карточке клиента.

Ниже представлены общие рекомендации по введению и хранению контактной информации:

Особое место с точки зрения важности в карточке клиента должно быть отведено так называемым разрешениям на коммуникацию со стороны клиента. Эта тема подробно рассмотрена в нескольких книгах ; объем статьи позволяет только вкратце изложить концепцию и возможную реализацию.

См., напр.: Осентон Т. Новые технологии в маркетинге: золотой ключик к лояльности потребителей. М.: ИД «Вильямс», 2003.

Наличие контактов и разрешений от клиента имеет невеликую ценность, если банк не способен сделать клиенту интересное, адресное предложение. Практически все остальное содержание карточки клиента должно быть посвящено различным свойствам, которые позволяют выделить те или иные сегменты.

Факт наличия у клиента сейчас или в прошлом продукта будет более интересен, если мы дополнительно будем иметь информацию:

Подобный анализ требует использования специальных методов или по меньшей мере правил типизации, и в карточке клиента мы можем хранить только результаты. Однако такой поведенческий анализ существенно повышает не только успех конкретной кампании с предложением очередного продукта, но и соответствие самого этого продукта клиентской базе банка в целом.

В некоторых случаях эти факты можно легко зафиксировать: например, конкретный продукт был предоставлен в рамках акции и это нашло свое отражение в банковских системах. Но если речь идет не о «чистой» акции, а просто об изменении условий, то само установление факта «подверженности» клиента таким предложениям банка требует анализа и вычислений.

Такой анализ более важен для последующей сегментации клиентской базы и разработки новых акций, чем для работы с конкретным клиентом. Однако использование информации о предыдущем опыте сотрудничества с банком в переписке с клиентом, в том числе в автоматических рассылках, может существенно повысить его лояльность банку, который «помнит о клиенте все хорошее».

Райхельд Ф.Ф. Эффект лояльности: движущие силы роста, прибыли и непреходящей ценности. М.: ИД «Вильямс», 2005.

При любом использовании методик оценки или раскраски следует иметь в виду, что идеальных методик не бывает, кроме того, изменения на рынке приводят к их устареванию. Это означает, что для всех рассчитанных производных показателей необходимо хранить дату расчета и способ расчета.

Информация не бывает лишней

В заключение обзора карточки клиента остановимся еще на трех информационных блоках, полезность и способы реализации которых иногда становятся предметом дискуссий между бизнесом и IT. Это:

Что делать с этой информацией после того, как она была однажды использована?

Во-первых, следует проанализировать правовые ограничения на хранение подобной информации.

Во-вторых, хранение результатов запроса может сократить издержки в случае необходимости повторного обращения через небольшой интервал времени. Например, клиенту отказали в автокредите и он в тот же день подал заявку на кредит потребительский.

В-третьих, ответы от внешних информационных ресурсов могут быть использованы при сегментации и при подготовке встречи с конкретным клиентом.

Таким образом, возможная структура хранения информации о запросах и ответах от внешних ресурсов должна включать:

Парадокс заключается в том, что, хотя необходимый функционал так или иначе реализован в подавляющем большинстве систем, проблема кроется в определении способа использования и источников информации.

Ниже приведены несколько таких различных целей:

Две оставшиеся цели скорее связаны с управлением рисками и обеспечением качества информации, чем собственно с продажами:

Практически любому знакомому с темой CRM читателю очевидно, что в статье рассмотрена далеко не полная карточка клиента. В этой связи трудно не заметить: желание специалистов по развитию и продвижению банковских продуктов и клиентских менеджеров «знать о каждом клиенте все» заслуживает восхищения, однако явно находится за рамками возможного.

Проблема в том, что получить эту информацию в полном объеме непросто, еще сложнее поддерживать ее в актуальном состоянии. Здесь на помощь может прийти модель «жизненного цикла» человека или организации, которая не связана непосредственно с обслуживанием в банке: люди взрослеют, получают образование и опыт, строят семью, накапливают сбережения, выходят на пенсию.

Четкое понимание того, в какой точке этого жизненного цикла находится человек, позволяет провести более точную сегментацию. С другой стороны, исходя из имеющейся информации, мы можем предположить эту точку и вместе с предложением направить клиенту анкету. Ответы на эту анкету, вне зависимости от того, приобретет клиент продукт или нет, должны помочь правильней определить его место в «персональном жизненном цикле». С точки зрения сегментации также очень важно сохранить отметку о времени: в какой момент мы получили ту или иную информацию о клиенте.

Наряду с определенным положением клиента в «персональном жизненном цикле», в каждый конкретный момент времени он может находиться в определенном месте «цикла продаж» банковского продукта. Это важно, например, для того, чтобы исключить из кампании по автокредитованию клиентов, которые уже подали предварительную заявку на автокредит, или, наоборот, предложить клиенту дополнительные страховые услуги, в то время как он находится в процессе оформления документов на ипотечный кредит.

Рассматривая карточку клиента, мы включили в нее фактические данные, ответы из внешних систем, результаты оценок и прогнозов, образы и сканы документов. Может ли и должна ли вся эта информация храниться в одной информационной системе? Достаточно часто приходится сталкиваться с пониманием единой клиентской базы как физически единой базы данных, в которой оказывается информация обо всех клиентах. Такое видение присуще хранилищу данных, которое «насыщается» из различных операционных систем.

Однако практика такова, что сотрудник банка в ходе контакта с клиентом должен использовать эту «сборную» информацию, но одновременно создает новую (собственно результаты контакта, заявка на новый продукт, новая согласованная дата визита клиента в банк и т.д.). С другой стороны, информационная инфраструктура создается, как правило, не с нуля, и информация возникает в ней в тех системах, которые более всего пригодны именно для операционной обработки, будь то «стоп-листы СБ», кредитный фронт-офис или колл-центр. Поэтому конкретное решение должно базироваться не на идеальных, а на реальных функциональных требованиях.

В качестве требований верхнего уровня предлагаем рассматривать:

Источник